Perché il settore immobiliare medico negli Stati Uniti è un settore molto ambito in cui fare soldi in questo momento?

RYK VAN NIEKERK: OrbVest è una società immobiliare internazionale di nicchia che offre opportunità di investimento in proprietà mediche commerciali negli Stati Uniti. OrbVest consente agli investitori di investire direttamente in singole proprietà e guadagnare dividendi in dollari. Martin Freeman si unisce a me ora. È il CEO di OrbVest e ci parla da New York.

Martin, sei nella Grande Mela. Com’è l’umore al momento, con le preoccupazioni per il Covid che sembrano svanire piuttosto lentamente e l’economia statunitense che mostra una crescita molto promettente?

MARTIN FREEMAN: Ciao Ryk. Grazie per avermi ospitato nel tuo programma oggi. Bene, l’aggiornamento da New York e dagli Stati Uniti è che il Covid è, come dici tu, praticamente alle nostre spalle e le cose sono tornate alla normalità, ovviamente nonostante una potenziale curva delle varianti Delta. Siamo nel bel mezzo di una bella estate calda. Sembra davvero che l’intera America sia tornata in azione. Tutti parlano di viaggiare da qualche parte per le vacanze estive. Cosa più importante dal punto di vista commerciale ed economico, il paese è inondato di contanti ed è molto, molto impegnato con la maggior parte delle aziende che ora stanno attivando i loro piani che sono stati congelati negli ultimi 15 mesi. In sintesi, gli Stati Uniti stanno tornando ruggiti all’azione.

RYK VAN NIEKERK: Speriamo che il Sudafrica possa seguire l’esempio abbastanza rapidamente. Abbiamo parlato relativamente all’inizio dell’anno scorso, credo, con l’inizio del primo blocco negli Stati Uniti, e c’era molta incertezza riguardo all’impatto della pandemia sull’economia statunitense. Hai affermato che ritenevi che gli edifici medici offrissero protezione contro questa incertezza. Come si sono accumulati i tuoi investimenti e gli immobili in portafoglio e quali sono stati i ritorni che hai ottenuto?

MARTIN FREEMAN: Non c’è dubbio che ci sono un paio di settori che hanno ottenuto consensi significativi durante il Covid in modo sfortunato. Quelle erano aree come la logistica sanitaria online che ha funzionato incredibilmente bene; che ha dimostrato che erano molto resistenti. In effetti, la maggior parte delle persone che hanno investito in quei settori non è stata interessata, principalmente con gli inquilini esistenti. Ovviamente per quanto riguarda le locazioni dei nuovi inquilini e di alcuni immobili si sono registrati lievi ritardi.

Ma per quanto riguarda il portafoglio OrbVest, ha funzionato eccezionalmente bene e ha continuato a farlo anche quest’anno. Quindi quest’anno OrbVest continua a crescere sempre più forte. Ora siamo sei per sei, il che significa che abbiamo acquisito sei edifici in sei mesi e le cose sembrano molto promettenti per il resto dell’anno.

RYK VAN NIEKERK: E i rendimenti? Cosa sei riuscito a ottenere?

MARTIN FREEMAN: Dico sempre che acquistiamo edifici che generano liquidità il primo giorno, che sono a basso rischio. Produrranno dal 7% all’8% di dividendi in contanti nell’anno sul denaro che investi che viene pagato su base trimestrale.

Quindi sono redditizi dal primo giorno.

E poi quando vendiamo l’edificio dopo cinque anni, l’investimento totale dovrebbe generare un rendimento totale compreso tra il 10% e il 17% in dollari USA, che riteniamo sia più che accettabile per tutti i nostri investitori in tutto il mondo. Ricorda, non siamo solo in Sudafrica; abbiamo investitori in oltre 20 paesi.

RYK VAN NIEKERK: Quel 7%-8% non è sicuramente male, visti i tempi incerti in cui stiamo vivendo, così come alcuni dei prodotti a reddito fisso che vedi negli Stati Uniti, dove i tassi di interesse sono davvero ai minimi storici. Ma come si sono accumulati questi rendimenti rispetto ad altre opzioni di investimento come Reits? [real estate investment trusts] – e anche partecipazioni?

MARTIN FREEMAN: La differenza con OrbVest è che in primo luogo non siamo certamente un Reit, che è un fondo di investimento immobiliare quotato in borsa, e che fluttua in base al sentiment. Abbiamo visto tutti come si è comportato Reits l’anno scorso; molti di loro furono decimati. Sì, sono tornati, ma hanno avuto un anno davvero difficile. E così con OrbVest quello che succede è che tutto è trasparente – ed è questo che piace alla gente. Sai esattamente cosa stai acquistando, sai esattamente come andrà a finire e chi sono gli inquilini. È come comprare un grande studio medico a Sandton in Sud Africa, con tutto trasparente e prevedibile.

Certamente crediamo di aver sovraperformato molte delle altre opzioni sul mercato. E un promemoria: mentre i dividendi in contanti vanno dal 7% all’8%, i rendimenti totali che guadagnerai su base annua, se includi anche i tuoi profitti, sono in realtà più del 10% in dollari.

RYK VAN NIEKERK: Questo è significativo. Ma parlaci del portafoglio e di quali proprietà ti rivolgi davvero, davvero.

MARTIN FREEMAN: Il portafoglio ora, del team che acquisisce edifici per sette anni, si avvicina ai 400 milioni di dollari. Acquistiamo solo negli Stati Uniti e in alcuni stati del paese. Per quanto riguarda il nostro obiettivo, puntiamo a un tipico bellissimo edificio per uffici medici di circa 40.000-70.000 piedi quadrati multi-tenant o, se si tratta di un singolo inquilino, deve essere un inquilino molto, molto forte con un contratto di locazione a lungo termine, possibilmente quotato al Nasdaq.

Gli edifici sono, come ho detto, a basso rischio. Ciò significa che dal primo giorno questi ecosistemi di inquilini sono in grado non solo di pagare il mutuo, ma anche di generare un profitto, e tale profitto viene quindi pagato agli investitori su base trimestrale.

E così di nuovo, hai un edificio che ha contratti di locazione lunghi e inquilini redditizi, inquilini che rimarranno. Come tutti sappiamo, questi operatori sanitari non si muovono. E quindi, dal nostro punto di vista, è un’ottima opzione di investimento rispetto ad altre opzioni.

RYK VAN NIEKERK: Parlaci di Medical 33 – West Orange in Florida, la tua ultima opportunità di investimento. Cosa c’è di così attraente in questa proprietà?

MARTIN FREEMAN: Ryk, l’unica cosa che cerchiamo sempre di trovare sono grandi edifici, luoghi fantastici. E così abbiamo cercato di prendere di mira ulteriori aree in Florida sicuramente nell’ultimo anno. Si è presentata questa particolare opportunità. Era un’opportunità fuori mercato. Ci sono stato io stesso. Ho visto questi due edifici. Sono davvero in una posizione fantastica, proprio di fronte al campus dell’ospedale e al nuovo centro oncologico che è appena stato aperto, il che significa che da lì hanno molto traffico.

Il parcheggio era assolutamente pieno il giorno in cui sono andato lì. I due edifici hanno una pletora di operatori sanitari che sono lì da molto tempo. Sono molto redditizi. Gli edifici sono ben tenuti tutt’intorno. Ti dirò una cosa, quando guardi gli edifici degli uffici medici: questi sono certamente il tipo di edifici che cerchiamo. Questo è uno dei migliori che abbiamo trovato da molto tempo. L’edificio in sé costa 10 milioni di dollari. Stiamo raccogliendo 4 milioni di dollari di capitale e non mi aspetto che rimanga sulla piattaforma per molto tempo, considerando che il capitale arriva da tutto il mondo.

RYK VAN NIEKERK: È questa l’unica opportunità di investimento attualmente offerta da OrbVest?

MARTIN FREEMAN: Al momento ne stiamo lanciando uno ogni mese. Abbiamo anche il nostro tradizionale prodotto ODH – OrbVest Diversified Holdings – dove, sempre a partire da $ 5000, puoi investire in immobili negli Stati Uniti. Sono solo circa R75 000. Quindi sei investito in otto edifici per tuo conto.

Queste sono le due opzioni che offriamo al momento, e ogni mese c’è essenzialmente un nuovo prodotto in arrivo sulla nostra piattaforma. Quindi incoraggiamo sempre le persone: ‘Diversificare, diversificare’; prendi la tua somma, qualunque cosa investirai nel tempo – o anche se lo farai ogni trimestre – e acquisisci un edificio, prima di battere le palpebre, nei prossimi due mesi. È così semplice al giorno d’oggi, [and] ti ritroverai con un piccolo portafoglio immobiliare negli Stati Uniti.

RYK VAN NIEKERK: Come è strutturato l’investimento? Se qualcuno dal Sudafrica investisse in una di queste opportunità, in quale entità investirebbe e quali autorità di regolamentazione vegliano su tali strutture?

MARTIN FREEMAN: In primo luogo, siamo un fornitore di servizi finanziari registrato in Sudafrica. Il modo in cui strutturiamo i nostri investimenti è che negli Stati Uniti puoi entrare attraverso due meccanismi. Abbiamo i nostri investitori internazionali che passano attraverso il nostro broker dealer in America. E per i sudafricani, tradizionalmente trasferiranno i loro soldi alla nostra struttura internazionale offshore, che è un Merj [a fully-fledged securities exchange], che è alle Seychelles. Da lì ciò che accade è che stai acquistando un titolo quotato che viene investito direttamente nell’edificio tramite le nostre strutture. E poi quello che succede è che aiutiamo i sudafricani a rimettere senza problemi i loro soldi nelle loro mani, che viene dichiarato come dividendo. Facciamo tutto il resto in mezzo. Abbiamo reso così semplice per le persone investire, letteralmente in un paio di giorni. Mettiti in contatto con noi e ci assicureremo che tu sia nel settore immobiliare negli Stati Uniti, e ci assicureremo che il resto del processo sia curato per te.

RYK VAN NIEKERK: Hai bisogno di una sorta di sgravio fiscale per investire?

MARTIN FREEMAN: Alla maggior parte dei sudafricani viene concesso un importo discrezionale di 1 milione di rand per sé e per il coniuge. E poi ovviamente se vuoi arrivare a importi maggiori ci occupiamo di persone come Sable [International] e altri attori accreditati che ti aiuteranno a ottenere un’autorizzazione fiscale se si tratta di importi maggiori, cosa che molti dei nostri investitori sono in grado di fare.

RYK VAN NIEKERK: In precedenza hai fatto riferimento a diverse proprietà che sono state vendute dopo un periodo di cinque anni. Perché venderesti queste proprietà se sono così attraenti o se offrono rendimenti così attraenti?

MARTIN FREEMAN: Questa è un’ottima domanda. I nuovi investitori e gli investitori nel settore immobiliare vogliono sicuramente sapere “Sto investendo, c’è una data di inizio e c’è una data di fine”. Non è per sempre. E quindi vuoi sapere che alla fine di un certo periodo incasserai il tuo profitto. Recupererai il tuo capitale e noi incoraggiamo le persone a trarre profitto. Se vogliono reinvestire con noi, è fantastico. Finché posso incassare qualcuno con un profitto e offrire loro una simile grande opportunità di investimento, penso che sia importante che le persone votino effettivamente con i propri piedi e decidano cosa vogliono fare con i loro soldi.

Andando avanti, se gli investitori dovessero decidere che dovremmo tenere un edificio per un periodo di tempo più lungo perché è un grande investimento, questo verrebbe preso in considerazione.

Ma generalmente, ogni singolo edificio in cui entriamo è per un periodo di cinque anni, quindi gli investitori sanno che c’è un inizio e una fine e faranno un dividendo in contanti durante tutto il processo, e poi un profitto quando vendiamo.

RYK VAN NIEKERK: Quali sarebbero le implicazioni fiscali? Ci sarebbe imposta sulle plusvalenze da pagare o imposta sui dividendi?

MARTIN FREEMAN: Quello che succede è che per il profitto che generiamo sul grassetto, tutte le tasse vengono pagate negli Stati Uniti; poi torna agli investitori attraverso le Seychelles, e gli investitori devono presentarlo come ovviamente un dividendo ricevuto o un importo di uscita sui guadagni esteri. Devono quindi consultare i loro commercialisti e i loro consulenti, poiché non offriamo consulenza fiscale. Ma è abbastanza trasparente ed è semplice, e abbiamo le competenze necessarie per essere in grado di assistere chiunque voglia entrare in contatto con noi e ottenere le opinioni, o certamente i rinvii.

RYK VAN NIEKERK: Poi, solo per concludere, come investono i sudafricani in queste proprietà? Quali sono i meccanismi di un tale investimento?

MARTIN FREEMAN: È così semplice al giorno d’oggi, Ryk. Vai su orbvest.com. Ti registri. Un nostro esperto consulente ti ricontatterà. Questo è quello che facciamo sempre. Non c’è pressione per investire. Puoi farci qualsiasi domanda. Se ti va, ti accompagniamo in un viaggio. Ti mostreremo ogni singolo investimento man mano che si presenta. Si spera che, nel tempo, considererai anche di immergerti con $ 5000, e poi lentamente ma inesorabilmente in ogni prodotto successivo, costruirai un portafoglio.

Ma la cosa su cui voglio concludere è dire quanto segue: aiutiamo le persone a entrare nel settore immobiliare dove è ragionevolmente prevedibile. Certamente non ha la volatilità e sono in grado di dormire bene la notte, sapendo che stanno costruendo ricchezza in dollari e guadagnando dividendi in dollari. È qualcosa che penso sia generalmente irraggiungibile per la maggior parte delle persone in paesi al di fuori dell’America o in Sud Africa.

RYK VAN NIEKERK: Martin, grazie mille per il tuo tempo. Quello era Martin Freeman. È l’amministratore delegato di OrbVest.

Portato a te da OrbVest.

Moneyweb non sostiene alcun prodotto o servizio pubblicizzato in articoli sponsorizzati sulla nostra piattaforma.

Lascia un commento